УПРАВЛЕНИЕ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
-совокупность способов для проведения краткосрочных операций с ценными бумагами, для получения дополнительной прибыли.
У. В. С. Д. С. особенно актуально для крупных предприятий с большим оборотом.
Денежные средства платежеспособны, но не приносят процентов, ценные бумаги приносят проценты, но их нельзя использовать в качестве основного средства платежа.
Денежные средства представляют собой один из видов "сырья", необходимых предприятию для ведения бизнеса. Оставлять денежные средства без движения, без получения от них процентов, обходится дорого, так же как и осуществлять заказы в небольших количествах, поэтому целесообразно создать равновесие между хранением больших запасов денежных средств и частым обновлением мелких запасов. Если на предприятии ставка процента высока, то оно стремится держать небольшие запасы денежных средств. Если же денежные средства предприятия нестабильны, в связи с чем возрастают административные затраты, то оно стремится держать крупные запасы денег.
В результате невозможности продать ценные бумаги у предприятия есть возможность взять заем в банке.
В большинстве случаев предприятия предпочитают держать большие остатки на беспроцентных счетах в банке для оплаты банковских услуг, тем самым обеспечивая себе сотрудничество с данным банком.
|
