home Banking Books Кредитно-розрахункові операції - Мілай А.О.

Кредитно-розрахункові операції - Мілай А.О.

5.3.3 Vidkritya rahunkiv in the national currency to the phisical persons and the vicarities of the rahunks

А) Поточні рахунки фізичних осіб

In the institutions of bank loans, there are streaming rahunks to phisical persons:

A) Residents - Gromadyans of Ukraine;

B) Residents - inozemtsyam that person without gromadyanya, yakі otrimali posvіdku for living in Ukraine;

C) non-residents - Gromadyans of Ukraine, who live permanently behind the borders of Ukraine;

D) non-residents - inozemtsyam that person without gromadyannosti, yakі timchasovo perebuvayut on teritorії Ukrainia terminom up to one fate in advance to vkdkritii vizi abo dokumentov, scho pidtverdzhuyut olegnost їhnnogo perebuvannya na teritorії Ukrainy zgіdno z chinnim legislatvstvo.

Поточні рахунки відкриваються фізичним особам (у том числа private notaries, lawyers, patent applications) on the date of the application, the document that appears as a person (passports of the document's document, name of the yogo); The agreement on the adherence of that obshchegovuvannya rahunka mezh set up a bank thunderer; Cards are sent in letters, they are written down by the bank, and there is a picture of the rakhunok.

I agree to establish a bank with a special special number, a number, a date, such a document, a person who has a passport, an address of the person, and the address of the individual, and the identity number of the phisic individual - the payer of the tax (resident), sho To be entered in dogovir on pідставі відповідного document, seen by the submitter body. Yakscho dogovіr ukladaєtsya s fіzichnoyu special, yak through svoї relіgіynі abo INSHI perekonannya vіdmovlyaєtsya od of acceptance іdentifіkatsіynogo rooms that ofіtsіyno povіdomila about tse vіdpovіdnі derzhavnі organi i in pasportі yakoї zrobleno vіdmіtku about right zdіysnyuvati whether SSMSC platezhі without іdentifіkatsіynogo rooms have dogovorі іdentifіkatsіyny number is not zaznachaєtsya , And the preferences for the bank at the presence of the individual, yak vidkryvaє rahunok, znimaye copy of the passport of the passport in such a way.

Карткові рахунки відкриваються фізичним особам на підставі документаів, зазначених у цьму пункт. Якщо вставитьі банку фізичній особі відкрито поточний рахунок, then the cartoon rakhunok is encouraged to write a statement about the card account and the agreement.

For the additional authorization of the rahunka (resident), who has been notarially apposed to a special bank, an operation for a rahunq may be zdіysnyuvati інша person (resident).

Відкриття рахунка однією фізичною отделью (resident) іншій особі (resident) здійснюється for умови filing a passport of a given document, but the person who has been illicitly seized by the bank that tie special.

Відкриття рахунка фізичною особою (resident of chi by non-resident) фізичній individual (non-resident) здійснюється for умови filing the passport of the document, the person who has the bank, that way, ука відкриває рахунок.

Operatsii for such rahunki zdіysnayutsya tilki for nayavnosti dovirenosti non-resident, zasvidchenoї in established by the strict law of Ukraine order.

Vikonannya operatsiy on the current rahunki zdіysnyuetsya on pidstavi rozraunkovyh dokumentov at bezgotivkovy ta gotіvkovіy forms. At rozraunkovyh documents are designated pіdstava for pererahuvannya коштів.

On razhny rahunki in the national currency of the phisical osib (resident) get infected:

• payment of prac, pensions, dopomogi, author's fees for literary robotics, music, create an educated mystery, for artistic dignity, science and roboty;

• vyplati insurance and ukupnih sum, posek zobistogo insurance, insurance vidshduvannya for maynovim insurance;

• rental payment for hiring a fattened hamper, a ruddy one of an indelible lane;

• visualization of the school, keeping the workers and the servicemen in good health at various times of the year;

• koshti in the national currency for selling the foreign currency;

• koshti for realizovane vlasne mayno ta zdanu sylgospoptsy;

• There are insurrections in the vipadkas, but do not oversee the strict legislation of Ukraine.

Із поточних рахунків у національній валюі fіzichnyh osib (residentіv) for rozporyadzhennyam vlatnik chi for yogo dobruchennyam conducted soi operatsi:

• rozraunki for nadanі slegi legal and phizic individuals;

• rozraunki for pribdani in pidpriemstvah torghivli com;

• vidrahuvannya to the state budget and budgetary obovyazykovykh ta nishih payments;

• rozraunki for the fate of the well-established enterprises in the form of ownership;

• rozraunki for buying that sales of paperni on birzhevomu obo pozabirzhovomu rinku;

• rozraunki for buying gothic and non-monetary currency;

• інші операції (at vipadkah, scho not to regulate the legal legislation of Ukraine);

• rozraunki for purchase of non-terrestrial currency for preruchennyam fizichnoy individuals, yaka viezhdzhaye on postyne mіsce zhizhvannya for the cordon, for podalshogo zarahuuvannya on її pochchny razhunok in the foreign currency (kopії documentіv about vіїzd з з Україні зашиться в повновноваженому банку).

Zaboronetsya pererahovuvati kosti on be-like rahunok fizichnih osib (non-resident).

On razhnki rahunki fizichnih osib (non-resident) for the presence of a passport dzherel pokhozhennia gotivkovyh koshtiv u groshivіy oditytsi Ukraini chi pererakhuvannі koshtiv viz vosnogo stream rahunka zahrahovuyutsya vidpovіdno:

• кошти, задержані як payment праці, допомога, авторські гонорари;

• koshti, which is preserved in the course of the school, which are reserved to the workers of that service;

• кошти від sale of a private lane;

• decayed koshti;

• кошти, отримані внаслідок здійснення іноземноїінвестиції to Ukraine;

• payment of insured sum;

• koshti, sho buli rііshe znyatі vlasnikom z rahhunka, ale not vіkoristanі abo not pоnістю використані;

• There are insights, but do not oversee the strict legislation of Ukraine.

Із поточних рахунків у національній валюії фиізичних осіб (незидентівів) за розпорядженням власника чи за його довіреністю здійснемться такі операції у грошовій одиниці України:

• sight of kostyv gothic;

• the type of payment documents for the work of fireless roses;

• rozraunki in bezgotivkovyi forms for the services, nadanі juridnichnym ta fizichnimi sobami na teritorii Ukrainy;

• payment of a mite, payment of those other obovyazkovyk payments;

• payment of insurance and membership extensions;

• zdіysnennya payment zv vishodshuvannya vitrat shipbuilding, slidchim, notarialnym ta іnshim bodies;

• pererahuvannya rahunok іншої фізичночної individuals;

• pererahuvannya on інший власний поччний рахунок in іншою bank of Ukraine on the contributions of rakhunok;

• pererahuvannya on rahunok legal entity (resident) yak vnesok to її statutory fund in vipadkah, podbacheniyah prinnym legislation;

• pererahuvannya on the raion of a legal entity (resident) yak re-envestuvannya in ob'ekt pervynnogo інвестування chi інші об'єкти інвестування відповідно до чного закону законодавства України;

• pererahuvannya for the purchase of inozemnoye currency (purchase of non-terrestrial currency for koshti in Grozovy Odinitsy of Ukraine from Urakhuvanni vidsozkiv behind the cottages of koshtiv for rahunku);

• інші операції, що не суперечать чинному законодавству України. Поточний рахунок фізичної особи закривається на підставі його

Claim abortion in various deaths, in the wake of the contract with abusive legislation of Ukraine.

B) Deposits of the fakhichnykh osib

Deposits in the national currency of Ukraine are: (a) Residents - Gromadyans of Ukraine;

B) Residents - inozemtsyam that person without gromadyanya, yakі otrimali posvіdku for living in Ukraine;

C) non-residents - Gromadyans of Ukraine, who live permanently behind the borders of Ukraine;

d) non-residents - іnozemtsyam that special without gromadyanstva, SSMSC prozhivayut in Ukraїnі vіdpovіdno to vіzi, vіdkritoї termіnom to one rock abo dokumentіv scho pіdtverdzhuyut zakonnіst їhnogo perebuvannya on teritorії Ukraine vіdpovіdno to vimog chinnogo zakonodavstva (for nayavnostі pіdtverdzhennya Jerel pohodzhennya gotіvkovih koshtіv in groshovіy odinitsі Ukrain on the pererahuvannі koshtіv з власного поточного рахунка).

In the case of an add-on deposit by a fictitious person (resident), the contractual agreement on the deposit of the deposit on the submission of an individual document to the tax authority shall designate the identification number of the phisic individual - the payer of the payment. Yakscho deposit rakhunok vіdkrivaєtsya fіzichnіy osobі, yak through svoї relіgіynі abo INSHI perekonannya vіdmovlyaєtsya od of acceptance іdentifіkatsіynogo rooms that ofіtsіyno povіdomila about tse vіdpovіdnі derzhavnі organi i in pasportі yakoї zrobleno vіdmіtku about right zdіysnyuvati whether SSMSC platezhі without іdentifіkatsіynogo rooms have dogovorі іdentifіkatsіyny number is not zaznachaєtsya , And the preferences for the bank at the presence of the individual, yak vidkryvaє rahunok, znimaye copy of the passport of the passport in such a way. With this, the ruler sees the contribution of the document. Such a document can save a book (chi ni chi na predvayavnika); I have seen a document by the bank, but I am satisfied with the contract with the bank. Фізичній особі (non-resident) надається іменна ощадна книжка.

At the agreement, one should beware: suma, scho be introduced, or pererahovuyutsya on the contributions of rakhunok; Termin zberivannya order pokovennya koshtiv pislya zakinchennya chyogo terminu (pay wit, pererahuvannya to the current razhunok contributor tochno); Розмір сплати відсотків, уши перегляду їх розміру, відповідальність сторін; Minds rozіrvannya contract; Інші умиви за погодженням сторін.

Відкриття рахунка однією фізичною отделью (resident) іншій фізичній особі (resident) здійснюється for умови filing a passport of a given document, that means a person, and укладення lands in special, яка відкриває рахунок.

Відкриття рахунка phisically special (resident) abo non-resident fizichnіy individual (non-resident) здійснюється for умови filing the passport of the document, the person who has the bank, that way, ука відкриває рахунок.

Operatsii for such rahunki zdіysnayutsya tilki for nayavnosti dovirenosti non-resident, zasvidchenoї in established chinnym legislations order.

On the contribution of rahunki in the national currency of the phisical osib (non-resident) to get infected:

• Gotivkovi koshti (koshti fizichnih osib - non-resident, yaki live in Ukraine before the vidkritoi visi terminom up to one rock, zarahovuyutsya for nayavnosti pіdverdzhenzhenna dzherel pokhozhennia gotivkovy koshtiv u groshivіy oditytsi Ukrainy);

• koshti z vlasynogo flow rahunka.

Із contributors рахунків фізичних осіб (незидентів) у разі закінчення терміну the contract is to be carried out by the operators of the grotesque Ukrainians (with zakrttі rahunka):

• the payment of gothic koshtiv;

• payment by payment documents;

• razrauvannya on vlasny razhunok razhunok.