This page has been robot translated, sorry for typos if any. Original content here.

Credit rozrahunkovі operations - Milay A.O.

Vocabulary

Avizuyuchiy bank - a bank that is for the assignment of an issuing bank avizu (spovіshchє) a letter of credit to the beneficiary without any kind of payment for payment.

Letter of credit - an agreement to pay revenge to a bank of interest, for any bank to assign a loan (applicant of a letter of credit) or to declare a license, to pay a remittance to a third party. bank health pay payment.

Acceptance - payment for the guarantee of payment of documents.

Analysis of your turnover - vivchenny dzherel nadhodzhen and direct views of the type of gains from the bank for the visual trends of the goth y turn on the national currency and factors, as a result of which you can absorb.

Assets are high in cash - in cash with the National Bank of Ukraine in higher banks, and also with assets that can be easily converted in a ready-to-use state.

Assets of work - funds for korrachunka, with cash, deposits with miners, loans in foreign banks, valued papers, loans and other assets, which give the bank more income.

Active Bank Operations - financial transactions with a fixed cost through a method of deceiving income. Prior to active operations, the bank should have: credit credit and interest rate, valuable deposits, cash on-the-spot design, leasing, factoring operations, transactions with bills and bank transactions.

Promotion - a type of valuable dad without established term of indemnity, a certain share of the shareholder’s ownership in the form of a statutory fund (capital) of a joint-stock partnership, a right to participate in managing a private partnership, Likvidatsії. Choose the chotiri and see the action: imennі, on the pre-present, privіleyovanі, simple.

Assotsirovana kompaniya (investment) - the whole company, in the investor is the largest investor and not the subsidiary company, or the investor is investor in the company. Significant increase in transfer, which the investor directly abo through subsidiary companies Volodya 20% or even the most frequent capital of the company. Significant inflow is also possible, as an investor (bank) directly, or through subsidiaries of Volodya, with a frequent capital of companies less than 20%, just remember:

1) an investor (bank) of a representative (representative) with a radar director or an authorized company;

2) the investor (bank) take part in the authorized strategic company;

3) healthy days of financial operations and investor (bank) and company;

4) an investor (bank) for a company suttnu technical technology or commercial information.

Balance sound - a warehouse of a package of financial soundness, characterizing the financial stand of the bank and the image of assets, the governing and bank capital of the bank, set it at the grocery single mill on the song date.

Bank of a payer / possessive / steaguvach - a bank that serves servants of a payer / possessive / steaguvach.

Bank-emitent - a bank, which has issued a letter of credit, but has registered letters, payment cards or having seen a rozraunkovy check (check book).

Bezgotovny razrakhunki - re-allocation of singing sums of money from payers to payers to rachunks of possession of money, and also re-collection by banks for commissioning of business and financial expenses, making them available at the same time. The number of rozrakhunki health certificates by the bank on the official documents of rozrakhunkovyh documents on paper noses chi in the electronic view.

Beneficiary - a person who has signs of payment; but on the basis of a certain credit document.

The currency of the bank position is the transaction (reznitsya) amount of assets and off-balance sheet loans from foreign currencies and the sum of balance and off-balance reserves and the total currency.

The currency of position is the amount of assets and off-balance sheet loans in foreign currencies not to be paid out due to the sum of balance and off-balance goats in the total currency. Відкрита currency positsіya zumovlyu dodatkovy rizik u razі zmіni exchange rate.

Currency posit_vidkrita dovga - total assets and off-balance sheet credits I am transferring the sum of balance and off-balance goiters in leather and foreign currency. Bank with such a position can recognize Vitrat at different times the rate of national currency and foreign currency.

The currency position is short - the sum of the balance sheet and the off-balance sheet goblets' I am transferring the amount of assets and the off-balance sheet loans in leather and foreign currencies. Bank with such a position can recognize the additional gratuities at different times the foreign exchange rate of the national currency.

Currency is closed - the amount of assets and off-balance sheet assets was paid out with the sum of balance and off-balance goiter'yazan in leather and foreign currencies.

A bill of exchange is a valuable papyr, a kind of note about a penny of goiters, a bourgeois (promissory note holder), for such a convenient repayment at the terms and conditions of singing order, a sum of pennies to a promissory note holder (bill holder).

Great credit - a large loan (including a number of bank loans), with bills of exchange and 100% sum of off-balance loans (guarantor, guarantee), which may include a commercial bank for one principal; Tsey sukupny rozmіr I will transfer 10% to a bank.

Vechіrnє zakrittya overdraft - schodenna procedure yak vikonuєtsya pіslya zakіnchennya operatsіynogo hour bank that skladaєtsya of complex automatic and vikonuvanih buhgalterskih postings of nadannya abo repayment of the loan write-off narahovanih vіdsotkіv, narahuvannya vіdsotkіv that koriguvannya pozabalansovih zobov'yazan of overdraft fallow od zalishku koshtіv on rozrahunkovomu rahunku klієnta .

Відповідальний виконавець - a bank official, who has a great deal of service with the necessary instructions to improve the name of the bank for singing, and especially for the bank.

Vikonuyuchy Bank - a bank which is for the commission of the bank-issuer of health, pay and deed of documents, signed in a letter of credit. The Vikonyuyuchy Bank is in the middle of the operation for the letter of credit, the Visa has been assigned to you by the issuing bank, as well as by the Bank of Aviation.

Vitrati bank - change of the economy for the purchase of state-owned operating bank, except for the operation of the capital, to raise: 1) to speed up the number of active bank transactions 2) zbіlshennya sumi її activіv.

Wages, payable in respect of wages - wages of the main pre-paid wages, payable and compensated wages, as well as higher payments, which are not included in the payment of statistics, transmission of statistics 9, No. 323 registered in the Ministry of Justice of Ukraine on 12/21/95 No. 465/1001.

Vidokremlenі pіdrozdіli - structural pіdrozdіli legal osib (files, representations, viddleneno), as well as a wide range of products, to realize comrades (to have robots, to provide for good work)

Vlasnik rakhunka in a jar (dalі - valsnik rakhunka) - a person, like a vіdkrivaє rakhunok in a bank і ma є right to dispose of cats for nyyu.

Guarantor bankivska - for the guarantee of the guarantor bank to the creditor of the individual for the completion of her goiter’s obligation in full, otherwise in part.

Gotіvka (от і ков ков кош)))))))) - money signs of the national currency of Ukraine, such as banknotes and coins.

Gotіvkova viruchka (viruchka) - a sum of actually acquired Gotіvkіvі koshtіv іd realizatsіі products (goods, vikonanіkh robіt, nadanіkh servant) і pozarealіzatsіііnі nadhodzhennya.

Got_vkovy obig - obig_ at the got_vkov_ form of legal paid payments (banknotes and coins), yakі servicing consume the economy of the country.

Ready-to-go shopping - payment of ready-made goods, payments and physical expenses for the sale of products (commerce, work, all-time services), and non-refundable payments.

Currency date - assigned by the payer at the rozrakhunku document, but in the document for the refusal of the date, it is repaired due to pennies, the payer refuses to withdraw from payment, transfer from power to withdraw. Prior to the date of the currency exchange, I will refrain from registering with a bank, but I’m willing to accept servants, but in the installation I’m a member of a payment system.

The debitor’s bank bargaining is a sum of standard and total bargains (which are legal and physical persons), they will blame the bank for the process.

Deposit - goiter’s bank for the hourly healed cats of physical and legal features, as well as valuable folders for a monthly fee.

Dividend is often a part of a joint-stock partnership, such as being shared by minority shareholders in a forensic view of income that is always up to the maximum number of shares that must be owned.

Documents that I want to say goodbye to a person are a passport of a Ukrainian citizen, for populace foreigners - a passport of a citizen of a Ukrainian country, an assignment for living an individual without a lot of rights that is recognized by the legislation of the document.

Adequacy to capital - to help a bank to protect lenders and a depositor of undisclosed loans, which can be recognized by a bank in the process of separate loans.

Income bank - zbіlshennya ekonomіchnoї Vigoda for sukupnіstyu gospodarskih operatsіy, krіm operatsіy of realіzatsії dodatkovoї kіlkostі aktsіy bank SSMSC prizvodyat 1) zbіlshennya sumi aktivіv bankіvskoї installed without vіdpovіdnogo zbіlshennya sumi її zobov'yazan abo 2) zmenshennya sumi zobov'yazan installed without bankіvskoї individual change of the sum of assets.

The most significant result is that I’m willing to get ready to go to bank and I have a view to go to bank, and I’m to sign up for the right to go back and go to bank.

Securing a loan - insuring the bank with the guarantee of unclaimed credit.

Bargaining for banknotes - the amount of insured stitching banknotes for the main borg.

The outpost is an appointment for the protection of the clergyman’s gobbler, his father’s maynova’s guarantee of the second year’s clergyman in a numbered obligation at the signaled by the term’s minds. For execution, make the document be stored, for example, it looks: the type of goiters (pennies, lows, leaking skinny), its value, the term and the order gained. It has long been known that creditors are seen as creditors by way of their right to reject the right sum of money at once unreasonable minds.

The letter of credit applicant is a payer, having submitted an application about the letter of credit to the service bank.

Zobov'yazannya - install vimogs to the bank’s assets, set up to establish a goiter’s obligation to pay a fixed sum of money at the signatures at May hour. In case of knowledge of the area of ​​collateralization of loans, the creditor bargaining for insured items is also included, and the bargaining for incomes is reduced, income is not included, income and internal bank debit are not included.

Investment Portfolio - enter the following for the warehouse: 1) increase sales of bills (bills of exchange, regional certificates, certificates); it is possible to establish less than 20% of the total amount of statutory capital of the subdivision of the state dyalnost.

Investments up to the total number of assets - excluding subsidiaries of the state subsidiary duty, to establish a bank institution, at a time of more than 20% to increase the total amount of the statutory fund (capital).

The Insider - argued about the commercial bank of the person (physical and legal).

Establishment to get involved in a sporting event. Install, within the corporate framework, as follows:

• install the file as ordered; the basic installation is in order to be controlled by it;

• The main principle of the filing is controlled by a third party - the main one (the founder of the corporate organization). Ін-sideriyalyutsya on physical and legal individuals:

a. Physical individuals:

1) shareholders, members of the bank, like holding a portion in the statutory fund bank 10% or more;

2) currencies to the bank (head and members for the sake of shareholders, president, vice-president, head of government, intercessors of the head of government, chief accountant of that intercessor, heads of structural departments);

3) kerivniki ustan - aktsionerіv (participant) to the bank (director, chief accountant and хkhni за defenders);

4) controllers:

• a person, a yak was awarded for the handing over of the viconuvati, but control the right to vote for a part in the statutory fund bank 10% and more on the zagrannyh zabory establish a fee;

• a person, a lawyer of the central and municipality of the authorities of the Russian Federation, who approved the control of the bank’s banking;

5) asociated individuals:

• squad, member, children, father, brothers, sisters of the bank to the bank and the installation - Aktsioneriv (participant) to the bank;

• individuals who want to be happy with the benefits of private housekeeping because of the possibility of utilization, ordering, buying-selling, publicly-owned bank of any kind - bank shares;

• kerivniki, have the right to donate money to a bank, a yo file and a daughter company;

6) individuals who compete within the boundaries of unincorporated attitudes, and itself: cairns and controllers and individuals who are with them, as well as borrow cairns in establishments, which are connected with the bank with financial interests.

b. Legal individuals:

1) establish - shareholder (s) to the bank, like to hold a portion in the statutory fund (capital) bank of 10% and more;

2) establish - shareholders (participants) of the bank within the corporate boundaries:

• the bank will be monitored on a regular basis by the shareholder (participant);

• Establishment - the shareholder (participant) is controlled by a third party (participant in corporate obdnannya);

3) argue (assotsiovana) setting up, install - the shareholder (participant) of the bank (setting, as a rule, financial interest - a part in the statutory fund bank of 20%);

4) the establishment, as if the last control over the installation - as a shareholder (participant), without any delay for handing over control of a portion in a statutory fund (capital) bank to 50% or more;

5) asociated individuals:

• Establishment of a squad (father), children, fathers, brothers and sisters of a clergyman and a bank controller, as well as a banker’s establishment;

• a person, for the sake of favor, because of house ownership with asocial persons about buying and selling, ordering, clearing, and acquiring a bank of any kind;

6) establish unincorporated, with such curlers and control the bank of sports. Kerivniks and supervisors of the bank get involved in a sporting match with their installation, registered in Ukraine, but behind the cordon, it’s almost stink:

• get the opportunity to land in such a company (in addition, the result is the result of the posed post, but through the financial interest bank before you set the price);

• of one asociated individual, as if a sign was identified, at once to exterminate a portion in a statutory fund (capital) bank of 10% or more;

• є by individuals, such as may take the right to accept the most important decisions, which you shall establish for the purpose of establishing the price;

7) the main issue is that the attitude is 20% more than the nominal number of shares, which can be quantified financially, for which there is a documented list.

Capital - reznitsya between foreign sums of assets and zobov'yazan bank. Capitalized the bank at the 5th form of the Plan for the accounting department of commercial banks, approved by the Regulation of the National Bank of Ukraine on November 21, 1997 No. 388.

Kasova Gotіvka - penniless Gotіvkoyu, scho to interchange at cash desks, ATMs and the exchange points of banks, filіy, unbalanced installations.

The following operations and operations are available for both individuals and individuals, which are subject to acceptance and acceptance of the transaction through the use of the information provided by the publisher.

Kartkovy rakhunok - bank rakhunok, at any regional operations for payment cards.

Klіnt to the bank - be-yaki physical who is legal person, scho to be bored with services to the bank.

Koefіtsітnt lіkvіdnostі - an indicator that characterizes the stage of health of a bank and redeem your assets in real time (willing to be willing) for the satisfaction of your depositor and creditor to the bank.

Credit Risik - Risik non-repayment by the clerk of the main borg and the bank behind him.

Loan portfolio - the purchase of the current position, given by the bank with the method of refusing income. The bank can see loans without delay, settling for the sake of the clerk, but after buying the post, the part of the country, the bula is seen by the third creditor, the covenant with the clerk. The loan portfolio includes aggregated balance sheet credit, including stitched, prolonged and combined loans.

Prior to the loan portfolio, do not include loan collateral, no cohesion, no profits, no loan, no loan, no loan, no guarantee, no operative leasing.

Кредиторська заборгованість банку — зобов'язання банку, що є короткостроковими, самостійними зобов'язаннями банківської установи здійснити оплату на користь інших осіб (фізичних та юридичних) і виникають у процесі взаємовідносин з банком.

Кредитоспроможність — наявність передумов для отримання кредиту і здатність повернути його. Кредитоспроможність позичальника визначається показниками, які характеризують його акуратність при розрахунках за раніше отриманими кредитами, його поточне фінансове становище, спроможність у разі необхідності мобілізувати кошти з різних джерел, забезпечення оперативних конверсій активів у ліквідні кошти.

Корпоративна картка — платіжна картка, яка дає змогу її держателю провести операції за рахунок коштів, що обліковуються на картковому рахунку юридичної особи.

Легалізація — надання юридичної сили документам, які були видані на території іноземної держави. Ці документи мають бути нотаріально засвідчені за місцем їх видачі, перекладені українською мовою та легалізовані в консульській установі України, якщо міжнародними договорами, в яких бере участь Україна, не передбачено інше. Зазначені документи можуть бути також засвідчені в посольстві відповідної держави в Україні та легалізовані в МЗС України. Не потрібна легалізація документів, які були видані в Республіці Албанія, Народно-Демократичній Республіці Алжир, Республіці Болгарія, Соціалістичній Республіці В'єтнам, Корейській Народно-Демократичній Республіці, Республіці Куба, Монголії, Республіці Польща, Румунії, Словацькій Республіці, Угорській Республіці; країнах, що утворилися на території колишньої СФРЮ; Чеській Республіці, Латвійській Республіці, Литовській Республіці, Естонській Республіці, Російській Федерації, Республіці Вірменія, Республіці Білорусь, Республіці Грузія, Республіці Молдова, Республіці Казахстан, Республіці Киргизстан, Республіці Таджикистан, Туркменістані, Республіці Узбекистан, Республіці Азербайджан.

Ліміт овердрафту — максимальна сума коштів, у межах якої позичальник може здійснювати платежі понад залишку на поточному рахунку в банку.

Ліміт залишку готівки в касі (далі — ліміт каси) — граничний розмір готівки, що може залишатися в касі підприємства на кінець робочого дня і встановлюється установою банку або самостійно визначається підприємством.

Ліквідність банку — здатність банку забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов'язань. Визначається збалансованістю між термінами і сумами погашення активів та термінами і сумами виконання зобов'язань банку а також термінами та сумами інших джерел і напрямів використання коштів, наприклад, видача кредитів і понесені витрати.

Маржа банківська — різниця між середньозваженою ставкою доходу, який банківська установа отримує від підпроцентних активів, і середньозваженою ставкою витрат, які банківська установа виплачує за своїми відсотковими зобов'язаннями. Крім маржі банківської, існують ще біржова, страхова, торговельна.

Овердрафт — це короткостроковий кредит, що надається банком платоспроможним позичальникам понад залишок на поточному рахунку в банку для покриття тимчасового дефіциту безготівкових коштів при проведенні платежів автоматичним дебетуванням позикового рахунка та кредитування поточного рахунка позичальника в межах обумовленого ліміту.

Операційний час — час роботи установи банку з клієнтами, протягом якого банк приймає розрахункові документи, що мають бути оброблені, передані та виконані цією установою банку впродовж цього робочого дня. Тривалість операційного часу встановлюється установою банку самостійно та зазначається в її внутрішніх нормативних документах.

Платоспроможність — достатність власного капіталу для покриття можливих збитків, пов'язаних із ризиком проведення активних операцій.

Повний контроль інсайдера можливий, якщо акціонер, безпосередньо або за дорученням, контролює понад 50 % акцій з правом голосу установи.

Позареалізаційні надходження — надходження від операцій, що безпосередньо не пов'язані з реалізацією продукції (робіт, послуг) та іншого майна (включаючи основні фонди, нематеріальні активи, продукцію допоміжного та обслуговуючого виробництва), у тому числі погашення дебіторської заборгованості, заборгованості за позиками, безоплатно одержані кошти, відшкодування матеріальних збитків, внески до статутного фонду, платежі за надане в оренду (лізинг) майно, роялті, дохід (відсотки) від володіння корпоративними правами, повернення невикористаних підзвітних сум, інші надходження.

Позичальник — це фізична або юридична особа, яка може отримати від банківської установи в тимчасове користування кошти на умовах повернення, платності, строковості.

Прибуток банку — це перевищення доходів над витратами.

Прогноз касових оборотів — оцінка перспектив розвитку готівкового обігу, згідно з якою визначаються обсяги та джерела надходжень готівки до кас банків, обсяги та цільове спрямування видачі готівки з кас банків, розмір випуску готівки або вилучення її з обігу.

Ризик відсоткової ставки — ризик скорочення суми чистого відсоткового доходу внаслідок зміни відсоткових ставок на ринку.

Ризик банківський — можливість зазнати втрат у разі виникнення несприятливих для банку обставин.

Реєстратор розрахункових операцій (далі — РРО) — пристрій або програмно-технічний комплекс, який виконує фіскальні функції та призначений для реєстрації розрахункових операцій при продажу товарів (наданні послуг), операцій з купівлі-продажу іноземної валюти та/або реєстрації кількості проданих товарів (наданих послуг).

Розрахункова книжка — належним чином зброшурована та прошнурована книжка, зареєстрована в органах державної податкової служби України, що містить номерні розрахункові квитанції, які видаються покупцям у визначених чинним законодавством випадках, якщо не застосовуються РРО.

Статутний капітал — кошти, що внесені акціонерами (пайовиками, засновниками) банку через придбання його акцій. При обчисленні нормативів до суми статутного капіталу не включаються несплаче-на частка зареєстрованого статутного капіталу та сплачена, але не зареєстрована сума статутного капіталу. Розрізняють сплачений зареєстрований та несплачений зареєстрований статутний капітал.

Термін овердрафту — період часу, протягом якого клієнт може здійснювати платежі понад залишок коштів на поточному рахунку в межах сум, обумовлених у договорі про відкриття овердрафту.

Установи банків — територіальні управління Національного банку, Операційне управління Національного банку, комерційні банки та їх філії, відділення та інші підрозділи банків.

Управління активами та пасивами — операції, за допомогою яких банки формують свої ресурси для здійснення активних операцій.

Цінні папери — грошові документи (акції, облігації, векселі, чеки), що свідчать про право володіння та визначають взаємовідносини між особою, яка їх емітувала, та їх власником і передбачають, як правило, виплату доходу у вигляді дивідендів або відсотків, а також можливість передачі грошових та інших прав, що випливають з цих документів, іншим особам.